2024年即将结束，债市跨年行情如火如荼。
在多项举措及事件驱动下，12月中债新综合指数(总值)全价指数迅速抹平此前回撤、再创历史新高，年内涨幅达4.58%，10年期国债银行间市场活跃券收益率连续五个交易日创下历史新低。(注：数据来源iFind，统计区间2024/01/01-2024/12/13)
债市在2024年12月再度走强
注：数据来源iFind，统计区间2008/07/01-2024/12/13，指数过往仅供参考，不预示未来表现。
短期内，在经济缓慢修复、财政加码、货币宽松三大宏观大背景下，低利率时代如何投资固收？上银基金旗下多只重点产品，任君选择！
灵活姿态把握债市：选持有期中短债！
债市历史高位之下，不少投资者想要波动更小的债市体验？中短债基金不可错过。
由于采用了更短的久期，利率变化对于短债基金的影响更小，其在波动、回撤等方面表现更好。如下图所示，自2006年以来短期纯债型基金回撤幅度远小于债市整体。
短期纯债型基金指数回撤显著小于债市整体
注：数据来源Wind，统计区间2006/01/01-2024/12/12，按照万得基金分类，短期纯债型基金属于纯债券型，且在招募说明书中明确其债券的期限配置为短期的基金，期限配置或组合久期小于等于3年的为短期纯债券型，指数过往仅供参考，不预示未来表现。
作为中短债亮点产品，上银慧享利30天滚动持有期中短债(A:015942/C:015943)力争把握债券投资中的确定性！以产品A类份额为例，自成立以仅在65个交易日中出现下跌，上涨及持平的交易日占比达89.18%(536个交易日)。(注：数据来源Wind，统计区间2022/06/28-2024/12/12)
上银慧享利30天滚动持有中短债成立以来仅有10.82%的交易日出现下跌
注：数据来源Wind，统计区间2022/06/28-2024/12/12
除了上述产品外，同系列还有相同基金经理管理的上银慧诚利60天持有期债券(A:020550/C:020551)，以及上银慧元利90天持有期债券(A:021282/C:021283)同样值得关注哦。
进取思路投资债市：选长久期利率债！
对于那些想要追求更高收益的投资者，长久期利率债将是不错的好选择。特别是近期较为热门的长端政金债，从历史数据看，2021年以来国开债5-10指数累计收益率达24.73%，约为债券基金指数的两倍，长期业绩弹性十足。(注：数据来源Wind，统计区间2021/01/01-2024/12/12，指数过往表现仅供参考，不预示未来表现。)
中长端利率债近年来表现突出
注：数据来源Wind，统计区间2021/01/01-2024/12/12，指数过往仅供参考，不预示未来表现。
作为中长端利率债中的优等生，上银中债5-10年国开行债券指数(A:013138/C:021011)表现可谓拔萃！产品A类份额自成立以来累计收益率达16.99%，远超同期业绩比较基准及市场对应指数。(注：数据来源《基金定期报告》，数据统计区间2021/09/15-2024/09/30)
上银中债5-10年国开行债券指数业绩表现较好
注：图片来源《基金定期报告》，统计区间2021/09/15-2024/09/30
作为一个大家族的政金债，上银基金也有更多相关产品供应，如囊括整个政金债领域的上银政策性金融债券(A:007492/C:021139)，专注短端的上银中债1-3农发行债券指数(A:007390/C:021138)，为投资者提供更多的可选项。
看向未来，政治局会议、中央经济工作会议多次强化货币政策的“适度宽松”立场，债市将有望获得坚实的长期支撑，而季节效应也营造了一个较好的短期布局窗口，综上所言想要长期布局债券市场的投资者，不妨就在当下关注上银基金旗下的多款相关产品哦！
上银中债5-10年国开行债券指数成立于2021年9月15日，其业绩比较基准为中债5-10年国开行债券全价指数收益率*95%+银行活期存款利率(税后)*5%，A类份额2021-2023年业绩/业绩比较基准收益率分别为0.64%/1.52%、3.31%/0.36%、5.31%/1.77%，成立以来至2024年9月30日收益率/业绩比较基准收益率为16.99%/6.38%。C类份额设立于2024年3月14日，成立以来至2024年9月30日收益率/业绩比较基准为3.54%/1.93%，以上业绩数据来源于定期报告。现任基金经理任职情况：许佳2021年9月23日至今，历任基金经理任职情况：陈芳菲2021年9月15日-2023年2月24日。
上银慧享利30天滚动持有中短债债券发起式成立于2022年6月28日，其业绩比较基准为中债综合财富(1-3年)指数收益率*80%+银行一年期定期存款利率(税后)*20%，A类份额2022-2023年收益率/业绩比较基准分别为1.54%/0.94%、4.36%/3.19%，成立以来至2024年9月30日收益率/业绩比较基准收益率为8.37%/6.72%。C类份额2022-2023年收益率/业绩比较基准分别为1.45%/0.94%、4.16%/3.19%，成立以来至2024年9月30日收益率/业绩比较基准为7.90%/6.72%。现任基金经理任职情况：蔡唯峰2022.6.28至今、王辉2024.9.26至今。以上数据来源于定期报告。
风险提示
基金有风险，投资需谨慎。本材料中的信息或所表达的意见仅供参考，并不构成任何投资建议。投资人购买基金时应详细阅读本基金的基金合同、招募说明书和基金产品资料概要等法律文件，全面了解产品风险，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，根据自身的投资目标、投资期限以及风险承受能力等因素，理性判断并谨慎做出投资决策。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金本金不受损失，不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。上银慧享利30天滚动持有中短债、上银慧诚利60天持有期债券、上银慧元利90天持有期债券基金合同约定了基金份额最短持有期限，在最短持有期限内，将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。中债指数由中债金融估值中心有限公司编制和计算。关于指数值和样本券名单的所有知识产权和其他权益归属中债金融估值中心有限公司(或其任何许可方)，中债金融估值中心有限公司未针对指数相关信息的准确性、完整性或及时性或数据接收者可能得到的结果作出任何明示或默示的保证。
还没有评论，来说两句吧...