2024年，全球经济环境风云莫测，A股市场也经历了起伏跌宕的波折之路。在挑战与机遇并存的背景下，公募基金各主要类型产品均呈现出良好的收益表现。银河证券数据显示，2024年股票基金、混合基金、债券基金、商品基金、QDII基金平均回报分别为9.15%、3.76%、4.74%、19.61%、14.41%。
以平台型投研为基石的基金公司更凭借着平台型、团队制、一体化、多策略的投研体系，表现出多元化领先的业绩。如工银瑞信基金旗下共有50只产品在Morningstar晨星中国最新发布的近一年、三年、五年、七年、十年基金长期业绩成绩单中居同类前10%，在权益类、固收类和被动投资类等多个类型中均有佳绩。同时在晨星最新公布的基金评级中，工银瑞信旗下共有38只基金荣获五星评级，进一步凸显了其投资实力。
主动权益领跑 长跑精品频现
2024年，A股市场风云变幻，板块轮动频繁，主动权益投资备受考验。工银瑞信基金发挥多年主动权益投研实力和敏锐的市场行情把握能力，积极挖掘阿尔法收益机会。
Morningstar晨星中国数据显示，截至2024年末，工银瑞信基金共有28只主动权益基金位居不同统计区间的同类前10%，亦不乏荣获“双五星”评级的产品，覆盖成长、价值、平衡、灵活配置等多种不同风格策略，或精耕于医药、沪港深等不同主题的基金，呈现多元争鸣的态势。
从近一年来看，基于对半导体等科技成长行业投资机会的精准把握，工银新兴制造混合A在1751只积极配置-大盘成长基金中高居第1，同时，该基金还获得晨星三年期五星评级，工银新焦点灵活配置混合A同样通过挖掘受益于科技创新、产业升级趋势的行业和精选个股，在116只沪港深灵活配置基金中居第2，并获晨星五年期五星评级。老牌绩优基金工银金融地产混合A凭借对主题行情的把握，在399只积极配置-大盘平衡基金中居第4。
而拉至更长周期来看，工银瑞信旗下的主动权益长跑基金在不同的风格、主题赛道上均有领先表现。如大盘成长股票基金方面，工银新金融股票近七年、五年分别居同类4/179、9/277，获得晨星五年期五星评级。工银信息产业混合、工银物流产业等近七年同样居同类前10%，其中工银物流产业荣获晨星三年期、五年期“双五星”评级；大盘价值股票基金方面，工银战略转型股票A近七年、近五年均居同类第1，工银创新动力股票近七年、近五年居同类第8和第6，两只产品均获得晨星五年期五星评级；大盘平衡股票方面，工银研究精选股票近十年、近七年、近五年分居同类第4、第3和第4，同时获得晨星五年期、十年期“双五星”评级。工银新蓝筹股票A近七年、近五年均居同类第9，并且获得了晨星的五年期五星评级。
行业主题基金方面，工银瑞信旗下医药基金持续领先优势。其中，工银医疗保健股票，过去十年在行业股票-医药基金中高居第1，同时荣获晨星十年期五星评级；从近七年来看，工银前沿医疗股票A、工银养老产业股票A、工银医疗保健股票均跻身同类前十，分别排名2/53、4/53、6/53，工银前沿医疗股票A、工银养老产业股票A在近五年同类排名中仍位居前十，别排名8/74、6/74，两只产品均获得了晨星五年期五星评级，优势突出。
稳健基因加持 打造基石固收
在低利率的时代背景下，债券基金作为资产配置的基石，其作用日益凸显。工银瑞信基金凭借其在固定收益投资领域的深厚底蕴，追求稳健回报，力争为投资者提供坚实的投资保障。Morningstar晨星中国数据显示，工银瑞信旗下有18只债券型基金位居行业前10%，涵盖纯债、二级债基、偏债混合基金等多种类型，充分彰显了其在债券投资领域的强劲实力。
其中，工银可转债表现最为突出，近一年同类排名拔得头筹（1/81）。拉长时间周期看，工银可转债在各时间段依然名列前茅，近七年、近五年、近三年同类排名分别为2/38、4/59、6/76，充分证明了工银瑞信在可转债投资领域的深厚底蕴和精准把握。
2024年债市的上涨态势和股市的结构行情，为债基带来良好的投资机遇。近一年来看，短债基金方面，工银瑞信彭博国开行债券1—3年指数A在1032只同类基金中居前10%，并且荣获了晨星三年期五星评级；积极债券基金方面，工银瑞盈18个月定期开放债券高居同类第2，工银添福债券亦居同类前10%；此外，工银聚安混合A、工银银和利混合A均在同类中居前10，且两只基金均获得晨星五年期五星评级。
在长周期的业绩排名中，工银瑞信旗下的固收产品更展现出细水长流的稳健投资特征。纯债基金方面，工银纯债债券A近七年居同类前10，近五年亦居同类前10%，且获得五年期五星评级；工银瑞恒3个月定开债券A近一年亦居同类前10%；普通债券基金方面，工银目标收益一年定期开放债券A近三年居同类前10%；信用债基金方面，工银瑞泽定开债券近五年回报居同类前10%，工银纯债定开、工银信用纯债债券A近三年居同类前10%，且工银信用纯债债券A获得晨星三年期五星评级；积极债券基金方面，工银瑞盈18个月定期开放债券近三年高居同类第1。此外，在以债打底、攻守兼备的混合基金方面，工银银和利混合、工银聚利18个月定期开放混合A、工银聚安混合A、工银新生利混合等均居同类前10%。在债券投资细分领域上的持续领先表现，一定程度上亦充分展现了工银瑞信基金长久的固收投资回报能力。
打造贝塔利器 被动投资亮点纷呈
2024年，公募基金被动投资是当红不让的热门话题，被动指数基金规模和数量均呈现双提升的趋势，新发产品不断，为投资者提供越来越丰富的贝塔捕捉利器。工银瑞信基金旗下多只被动型基金在晨星长期业绩成绩单中居同类前1/4，展现了其在被动投资领域的精细化、多元化前瞻布局。
具体来看，在作为主要配置工具的宽基方面，工银瑞信基金表现可圈可点。如作为“A系列指数”成员之一的工银中证A100ETF近一年回报居同类前1/4，凸显了作为A股核心宽基指数新代表的魅力，同样聚集了沪市主要龙头的工银上证50ETF、工银上证50ETF联接A近一年回报亦均居同类前1/4。
在2024年大热的大科技、港股板块等指数投资领域，工银瑞信亦表现出色。如主投半导体行业的工银国证半导体芯片ETF，近一年排名同类10/414，兼顾港股和科技两大亮点的工银国证港股通科技ETF 亦居同类10/111。
此外，主题指数基金方面，工银上证央企50ETF近一年在同类基金中排名第2，工银中证180ESGETF、工银中证沪港深互联网ETF、工银粤港澳大湾区创新100ETF联接A等产品亦在同类中居前1/4。
投研实力是基金业绩的坚实保障，工银瑞信深谙此道，坚守初心回归本源，通过构建“平台型、团队制、一体化、多策略”的投研体系，不断增强投资业绩的稳定性和竞争力。一方面，强化智能投研与风控一体化平台功能，筑牢投研基石。另一方面，注重投研人才培养与传承，加强团队协作与一体化管理，提升投研管理效能，促进投研成果高效共享，增强投资决策科学性及竞争力。同时，公司还着力加强多策略投研建设，不断提升大类资产配置、行业趋势分析及基金经理组合管理能力，以满足客户多元化投资需求，向一流资管机构迈进。
展望未来，随着市场的不断变化和投资需求的日益多元化，公募基金行业将面临更多的机遇与挑战。工银瑞信基金将继续秉承“稳健投资、价值投资、长期投资、绿色投资、责任投资”的理念，依托强大的投研体系，不断创新和优化投资策略，助力投资者财富增长。
数据说明及风险提示
数据说明
1.各类型基金业绩汇总数据源于银河证券，数据截至2024月12月31日。
2.同类排名数据来源于晨星中国，数据截至 2024年12月31日。工银瑞信共计50只产品居同类前10%。工银新兴制造混合A近一年居同类1/1751，同类基金指中国开放式基金-积极配置-大盘成长；工银新焦点灵活配置混合A近一年居同类2/116，同类基金指中国开放式基金-沪港深灵活配置；工银金融地产混合A近一年居同类4/399，同类基金指中国开放式基金-积极配置-大盘平衡；工银新金融股票近七年、五年分别居同类4/179、9/277，工银信息产业混合A、工银物流产业近七年分别居同类13/179、1/179，同类基金指中国开放式基金-大盘成长股票；工银战略转型股票A近五年、近七年分别居同类1/88、1/44，工银创新动力股票近五年、近七年分别居同类6/88、4/88，工银上证央企50ETF近一年居同类2/158，同类基金指中国开放式基金-大盘价值股票；工银研究精选股票近十年、近七年、近五年分别居同类4/67、3/127、4/67，工银新蓝筹股票A近七年、近五年均居同类9/260、9/127，工银瑞信中证A100ETF、工银上证50ETF联接A、工银上证50ETF、工银瑞信中证180ESGETF近一年分别居同类92/477、90/477、64/477、76/477，同类基金指中国开放式基金-大盘平衡股票；工银医疗保健股票近十年居同类1/14，工银前沿医疗股票A近七年居同类2/53，工银养老产业股票A近七年居同类4/53，工银医疗保健股票近七年居同类6/53，工银前沿医疗股票A近五年居同类8/74，工银养老产业股票A近五年居同类6/74，同类基金指中国开放式基金-行业股票-医药；工银可转债券近一年、近三年、近五年、近七年分别居同类同类1/81，6/76、4/59、2/38，同类基金指中国开放式基金-可转债；工银瑞信彭博国开行债券1-3年指数A近一年居同类13/1032，同类基金指中国 开放式基金-短债；工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券近一年、近三年分别居同类2/1078、1/707，同类基金指中国封闭式基金-积极债券；工银添福债券A近一年居同类13/1078，同类基金指中国开放式基金-积极债券；工银聚安混合A近一年、近三年分别居同类1/680、29/424，同类基金指中国开放式基金-沪港深保守混合；工银银和利混合近一年、近三年分别居同类8/164、7/102，同类基金指中国开放式基金-标准混合；工银纯债债券A近五年、近七年分别居同类47/542、10/198，同类基金指中国开放式基金-纯债；工银瑞恒3个月定开债券A近一年居同类163/1694，同类基金指中国封闭式基金-纯债；工银目标收益一年定期开放债券A近三年居同类13/414，同类基金指中国封闭式基金-普通债券；工银瑞泽定开债券近五年居同类49/512，工银纯债定开近三年居同类21/653，同类基金指中国封闭式基金-信用债；工银信用纯债债券A近三年居同类31/653，同类基金指中国开放式基金-信用债；工银聚利18个月定期开放混合A近三年居同类38/424，同类基金指中国封闭式基金-沪港深保守混合；工银新生利混合、工银新得利混合、工银成长收益混合近一年分别居同类82/1251、117/1252、89/1251，同类基金指中国开放式基金-保守混合；工银瑞信国证半导体芯片ETF、工银瑞信中证沪港深互联网ETF，近一年分别居同类10/414、39/414，同类基金指中国开放式基金-行业股票-科技、传媒及通讯；工银国证港股通科技ETF发起式联接A，近一年居同类10/111，同类基金指中国 开放式基金-香港股票；工银瑞信粤港澳大湾区创新100ETF联接A近一年居同类42/264，同类基金指中国开放式基金-沪港深股票。
3.五星评级排名数据来源于晨星中国，数据截至 2024年12月31日。
风险提示
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。工银新兴制造混合A、工银新焦点灵活配置混合A、工银聚安混合A为混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市场基金。本基金可投资港股通投资标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。工银金融地产混合A是混合型基金，其预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基金，低于股票型基金。本基金主要投资于金融地产行业股票,其风险高于全市场范围内投资的混合型基金。工银新金融股票、工银物流产业、工银战略转型股票A、工银创新动力股票、工银研究精选股票、工银新蓝筹股票、工银前沿医疗股票A、工银养老产业股票A、工银前沿医疗股票A、工银养老产业股票A为股票型基金，预期收益和风险水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。工银信息产业混合是混合型基金，其预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基金，低于股票型基金。本基金主要投资于信息产业股票,其风险高于全市场范围内投资的混合型基金。工银医疗保健股票、工银医疗保健股票是股票型基金，其预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基金与混合型基金。
本基金主要投资于医疗保健行业股票,其风险高于全市场范围内投资的股票型基金。工银可转债券、工银瑞信彭博国开行债券1-3年指数A、工银瑞盈18个月定期开放债券为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型及混合型基金，高于货币市场基金。工银瑞信彭博国开行债券1-3年指数A为指数型基金，主要采用抽样复制法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数以及标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。工银银和利混合A、工银新生利混合、工银新得利混合、工银成长收益混合A为混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市场基金。工银纯债债券A、工银瑞恒3个月定开债券A、工银目标收益一年定期开放债券A、工银瑞泽定开债券、工银纯债定开、工银信用纯债债券A为债券型基金，预期收益风险水平低于混合型基金、股票型基金，高于货币市场基金。工银中证A100ETF、工银国证半导体芯片ETF、工银上证50ETF、工银上证50ETF联接A、工银国证港股通科技ETF、工银粤港澳大湾区创新100ETF联接A、工银上证央企50ETF、工银中证180ESGETF、工银中证沪港深互联网ETF为股票型基金，其长期平均风险和预期收益水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。
指数基金主要采用完全复制策略，跟踪标的指数市场表现，具有与标的指数、以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。投资ETF将面临标的指数波动的风险、基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险等特有风险。股票型指数基金原则上采用完全复制法跟踪本基金的标的指数，基金在多数情况下将维持较高的股票投资比例，在股票市场下跌的过程中，可能面临基金净值与标的指数同步下跌的风险。ETF联接基金通过投资于目标ETF跟踪标的指数表现，具有与标的指数以及标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。股票型指数基金原则上采用完全复制法跟踪本基金的标的指数，基金在多数情况下将维持较高的股票投资比例，在股票市场下跌的过程中，可能面临基金净值与标的指数同步下跌的风险。基金过往业绩不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。投资者投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等法律文件，及更新等法律文件，在全面了解产品情况、费率结构、各销售渠道收费标准及听取销售机构适当性意见的基础上，选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。基金投资须谨慎。
（CIS）
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